【知识】反洗钱我们在行动

什么是洗钱　　

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。主要包括提供资金账户、协助转财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

什么是洗钱罪？

《中华人民共和国刑法》第191条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为被判定为洗钱罪。

什么是反洗钱？

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，采取相关措施的行为。

洗钱案例

网络赌博洗钱案件

犯罪嫌疑人7个月发生交易356笔，累计交易金额700余万元，且短期内交易频繁，资金快进快出。经公安机关近5个月的缜密侦查，破获了这起以理财为幌子的涉嫌网络赌博洗钱案件。目前公安部门抓获犯罪嫌疑人16名，扣押涉案赃款总价值累计超3000万元。

地下钱庄洗钱案例

犯罪嫌疑人账户开户后主要通过网银、手机银行等电子渠道交易，单笔交易金额上百万至上千万，资金快进快出，同时利用关系人控制的多家企业账户过渡资金，短期内非法转移境内外资金总额达几十余亿元，交易量巨大，上下游交易对手中涉及多名“马氏集团”成员。经人民银行与公安部门近5个月的深入挖掘和配合，15名犯罪嫌疑人全部落网，冻结涉案资金超亿元。

金融诈骗洗钱案例

犯罪嫌疑人偷拿并伪刻银行预留印鉴，使用伪造的转账支票，将A公司8000万元存款中的6500万元转入虚假注册成立的B公司。犯罪嫌疑人在明知余某等人所转6500万元资金系诈骗犯罪所得的情况下，仍为其提供公司账户转账、取现，用于投资水电站、加油站、矿山、房地产、证券等项目，清洗犯罪所得，法院判处杨某犯洗钱罪。

毒品洗钱案例

犯罪嫌疑人是汕尾博社制贩毒案主犯之一，于2010年底开始贩卖麻黄素。2011年底，犯罪嫌疑人用化名成立金某轩公司并通过该公司把2000万元毒资用于民间借贷。2012年初，犯罪嫌疑人投资金某酒业公司和菲某酒业公司，分别由其两个妹妹负责管理。之后，又以其妻子名义投资成立运某二手车行。犯罪嫌疑人亲属在明知林某制贩毒后，仍进入其投资的金某轩公司任出纳，负责该公司及其下属的金某酒业公司、菲某酒业公司的银行业务，并提供本人银行账户帮助犯罪嫌疑人掌管调配其投资公司的所有资金。2014年2月，犯罪嫌疑人在广东警方“雷霆扫毒专项行动”中被捕，犯罪嫌疑人亲属发现自己多个账户被冻结，便立即将尚未被冻结账户中款项转移至男朋友和姐姐银行账户中隐匿。本案中犯罪嫌疑人通过成立多家公司、私人账户使非法所得合法化，法院判处其犯洗钱罪。

洗钱的危害

为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助和刺激更严重、更大规模的犯罪活动。严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

打击洗钱，人人有责！